Tarjetas de cr\u00e9dito resultan el producto m\u00e1s atractivo para aumentar el flujo econ\u00f3mico en M\u00e9xico y los consumidores m\u00e1s discriminados por la banca tradicional, dice Lorena Romo, vocera de Sufinc, Fintech emisora de Tarjeta de Cr\u00e9dito.<\/p>\n

La experta en finanzas asegura que el intercambio de comercial de bienes y servicios a trav\u00e9s del sistema financiero reduce la informalidad de la econom\u00eda y permite mayor crecimiento econ\u00f3mico a mediano y largo plazo, pero sobre todo abate las desigualdades de oportunidades y crecimiento entre la poblaci\u00f3n m\u00e1s desfavorecida.<\/p>\n

Sin embargo, para aumentar el financiamiento \u201cse necesita ofrecer productos innovadores, accesibles y f\u00e1ciles de usar que atraigan a un segmento de la poblaci\u00f3n que tradicionalmente marginaron los bancos tradicionales, como quienes viven en poblaciones menores de 50 mil habitantes\u201d, dice Romo.<\/p>\n

Los servicios financieros ofrecen servicios de ahorro, pagos, administraci\u00f3n de riesgos y cr\u00e9ditos, por lo que quienes est\u00e1n excluidos de la bancarizaci\u00f3n \u201cs\u00f3lo puede contar con sus propios recursos o de los de familiares y amigos para los fines personales o empresariales que quieran realizar y son m\u00e1s propensos a abusos de agiotistas, cajas de ahorro fraudulentas, tandas con altos riesgos o trato inescrupuloso de usureros\u201d, refiere la vocera de Sufinc.<\/p>\n

No contar con un historial crediticio, imposibilidad de comprobar ingresos por ser estudiantes o amas de casa o trabajar en la econom\u00eda informal o gig, o tener ingresos reducidos, son parte de la poblaci\u00f3n marginada por las instituciones financieras tradicionales, menciona Romo,<\/p>\n

As\u00ed, esta poblaci\u00f3n desde\u00f1ada no puede ni quiere ser bancarizada por las altas comisiones, los requerimientos imposibles de cumplir, t\u00e9rminos y condiciones no negociables, tasa de inter\u00e9s baja sobre los dep\u00f3sitos y mal trato, as\u00ed como la percepci\u00f3n de no ser la clase de clientes que quieren los bancos, refiere la directiva.<\/p>\n

\u201cLa barrera para estos grupos no son los ingresos, sino el alto costo de acceso a la banca\u201d, remarca Romo.<\/p>\n

\u201cAunque el sistema financiero debe considerarse un motor de crecimiento del pa\u00eds, las pol\u00edticas que \u00fanicamente se orientan a los mercados de mayor poder adquisitivo, la inclusi\u00f3n financiera no se lograr\u00e1 en el mediano plazo\u201d, sostiene la vocera de Sufinc.<\/p>\n

\u201cCon ese precedente nosotros (Sufinc) creamos un producto en Tarjeta de Cr\u00e9dito con el CAT m\u00e1s bajo en el sector Fintech, para que el mayor porcentaje de ciudadanos puedan y reciban soluciones en financiamientos\u201d, concluy\u00f3 Romo.<\/p>\n

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Opci\u00f3n para reducir desigualdad financiera y reducir la informalidad Gran discriminaci\u00f3n en el sistema bancario tradicional Oportunidades de inclusi\u00f3n con el sector Fintech Tarjetas de cr\u00e9dito resultan el producto m\u00e1s atractivo para aumentar el flujo econ\u00f3mico en M\u00e9xico y los consumidores m\u00e1s discriminados por la banca tradicional, dice Lorena Romo, vocera de Sufinc, Fintech emisora […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":62479,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[15],"tags":[3954,8,855,3952,24,3953],"class_list":["post-62477","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia","tag-alfabetizacion-digital-financiera","tag-featured","tag-fintech","tag-lorena-romo","tag-principal","tag-sufinc"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/informativocapital.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/62477","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/informativocapital.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/informativocapital.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/informativocapital.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/informativocapital.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=62477"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/informativocapital.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/62477\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":62478,"href":"https:\/\/informativocapital.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/62477\/revisions\/62478"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/informativocapital.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/62479"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/informativocapital.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=62477"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/informativocapital.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=62477"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/informativocapital.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=62477"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}